【Coco哥教學！】新手也能輕鬆完成 IB盈透證券開戶＋入金全流程

想知道 IB盈透證券（Interactive Brokers, IBKR） 怎麼開戶、入金？或者想了解它是否適合香港新手投資美股、ETF 或美元債券？這篇文章將帶你從零開始，完整掌握 IB開戶到入金的每一步流程，並提供專為香港用戶設計的圖文教學。

---

Interactive Brokers 盈透證券背景簡介

盈透證券（Interactive Brokers, IBKR） 由 Thomas Peterffy 於 1977 年在美國股票交易所（AMEX）購入交易席位並成為會員，開始股票期權交易。IBKR 則於 1993 年正式成立，專注提供全球網上交易服務。

根據 Barron's 巴倫週刊 2021 年評比，IBKR 被評為 全球最佳互聯網券商第一名，並連續十多年入選美國頂級互聯網券商。

主要數據與業務規模

• 總股本資產：超過 85 億美元

• 日均交易量：約 1,832,000 單

• IBKR 是美國最大的互聯網經紀商之一，具備全球交易能力和高度穩定性。

香港及亞洲用戶開戶安排

• 香港、印度、日本居民：帳戶會在當地盈透證券分部開立，受當地法規監管，但美金資產仍存放於美國。

• 其他亞洲地區居民：帳戶直接在美國盈透證券開立，受美國法規監管。

加密貨幣交易服務

IBKR 自 2021 年 9 月 起提供加密貨幣交易與託管服務，用戶可交易以下 4 種加密貨幣：

• Bitcoin（比特幣）

• Bitcoin Cash（比特幣現金）

• Ethereum (ETH，以太幣)

• Litecoin (LTC，萊特幣)

IBKR 的加密貨幣服務使投資者可以在同一平台管理股票、期權、ETF 及數字資產，方便統一投資操作。

---

為什麼香港投資者會選擇 IB盈透證券？

低手續費：長期投資美股或ETF，可有效降低交易成本。

• 高度靈活：支援全球多市場交易，投資選擇更多元。

• 閒置資金增值：帳戶內現金可以賺取利息，比傳統複委託更有效利用資金。

對於計劃長期投資美股或ETF的香港朋友來說，IBKR是一個非常值得考慮的券商。

IB盈透證券開戶流程概覽

B盈透證券開戶步驟（香港用戶）

步驟 1：選擇帳戶類型與設定登入資料

• IB 提供多種帳戶類型，香港一般投資者可選 個人帳戶。

• 設定用戶名與密碼。

步驟 2：電子郵件驗證

• 完成帳戶資料設定後，前往電郵收件箱進行驗證，確保帳戶安全。

步驟 3：登入 IBKR 帳戶

• 驗證後再次登入 IBKR 香港帳戶。

• 確認帳戶類型（個人帳戶）一致。

步驟 4：填寫個人資料

• 填寫身份及聯絡資料，確保信息完整準確。

步驟 5：設定交易選項

• 現金帳戶：僅使用自有資金交易，無最低存款要求，不支持融資或融券。

• 保證金帳戶（孖展）：可用股票作抵押向券商融資，也可沽空股票。

• 參加股票收益增強計劃可將股票借出賺取利息，適合長線投資者或有經驗者。

步驟 6：填寫 W-8BEN 表格

• 美國國稅局外國人納稅身份證明表格。

• 個人資料會自動帶入，需確認第 9 條（居住國）及第三部分兩個問題選「是」。

步驟 7：檢查資料

• 確認所有資料無誤，準備進行身份認證。

步驟 8：提交身份證明及住址證明文件

• 提交所需文件以供審核。

• 如系統顯示「已完成提交」，則無需額外文件。

• 新帳戶通常 1–2 個工作日內批准，審核進度會以電郵通知。

• 批准並注資後即可開始交易。

---

IB盈透證券收費一覽（香港版）

IB盈透證券（Interactive Brokers） 最大賣點是 平台功能全面，且 美元孖展利率低至 0.75%，同時 不設最低開戶資金要求，適合各類投資者。

一、股票買賣交易費用

IB 提供兩種收費方式：階梯式收費與固定式收費。

1. 階梯式收費（Tiered Pricing）

• 交易量越大，每股佣金越低

• 另收取交易所費、監管費及清算費，依當地交易所標準計算

• 如交易所提供回贈，IB 會將部分或全部回扣返還給用戶

• 適合交易量大、頻繁操作的投資者

2. 固定式收費（Fixed Pricing）

• 按每股固定費率或交易價值固定百分比收取

• 費用已包含 IBKR 佣金、交易所費用及大部分監管費用

• 但不包括交易本身含在股票價格內的其他費用

適合 喜歡簡單明確費率的小額投資者

IB盈透證券的優點與缺點

IB盈透證券（香港）資金轉入與轉出教學

由於香港用戶的資金存放於 IB香港分部帳戶，使用網上轉帳 不會產生匯款費用，操作方便又快捷。

IB 的靈活收費方式讓不同規模的投資者都能找到適合自己的交易模式，無論是偶爾投資或長期操作，都能有效控制交易成本。

IB盈透證券主要收費一覽

1. 一般交易收費（股票、期權、ETF、ETP 等）

市場	階梯式收費	固定式收費
美股	每股最低 $0.35	交易額 1%（最低 $1）
港股	每股最低 HK$18	交易額 0.08% （股票最低 HK$18；權證/結構性產品最低 HK$10；滬港通/深港通股票最低 15 人民幣）

2. 新股認購費用

• 經紀佣金：成功分配股票價值的 1%

• 申請處理費：HK$100

3. 實時報價

市場	每月費用	備註
港股	HK$19.5	帳戶資產 ≥ $2,000 美元可訂閱
深圳 A 股	$1 美元	同上
上海 A 股	$1 美元	同上
美股	$10 美元	同上

4. 帳戶維護費

• 已 取消（自 2021 年 7 月 1 日起）

5. ADR 存託費

• 每股 $0.01 – $0.03 美元

6. 匯款費用

• 現金存款服務：1%，最低 $50 美元

• 自動客戶帳戶轉帳（ACATS）：免費

7. 孖展融資利率（港股）

• 6.53% – 7.53%

8.其他代收費用

• 按 當地交易所規定收取

*上述資料只供參考，收費以盈透證券香港（IBHK）最新公布為準